数据显示，2021 年 1 月全球加密货币用户数正式突破 1.06 亿，短短八个月增长 60%。比特币上涨与 DeFi 热潮正在重塑「数字资产」的全球版图。
报告速览：Crypto.com 如何统计十亿级人群
Crypto.com 通过链上数据 + 调查 + 交易所内部数据三重交叉验证，推演出独属于「比特币」和「以太坊」的两大用户池：
- 比特币用户：7,100 万
- 以太坊用户：1,400 万
⚠️ 该统计不包括场外个人钱包、冷钱包离线持有者及交易所内部记账交易，实际数字可能更高。
核心方法论亮点：
- 唯一钱包地址映射：利用 UTXO 与账户模型差异，分别匹配 BTC / ETH 地址。
- 混合变量：链上活跃地址、平均转账值、查看账单天数等多维因子。
- 24 家交易所样本：剔除清算规则不一致平台，减少数据偏差。
三大增长爆发点：价格、叙事、基础设施共振
黄金增长曲线：2020 年 6 月、8 月与 2021 年 1 月
2020 年 6 月
- 美联储降息预期＋第一次牛市启动，带动比特币新用户环比增长 9.8%。
- 关键词：货币宽松、全球放水预期、比特币对冲通胀叙事。
2020 年 8 月
- DeFi Summer 点燃「以太坊生态」，用户量单月飙增 15.2%。
- 驱动器：流动性挖矿 APY 10%~100%，Compound、Uniswap 等场景级应用。
2021 年 1 月
- 比特币单边行情 + 特斯拉财报搅动，BTC 用户激增 30.2%，成为史上最快单月暴涨。
- 关键词：PayPal 开放美区加密货币买入、灰度 GBTC 溢价、MicroStrategy 连续加仓比特币。
简单三步定义加密新用户：他们到底为何入场？
- 投资避险：政策放水导致财富焦虑，比特币成为「数字黄金」符号。
- 技术尝鲜：以太坊生态 DAO、NFT、GameFi 驱动「用钱包地址上网」成为日常。
- 支付需求：借记卡与大型电商平台合作，让加密资产「即刻可花」。
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局限与风险：任何数据背后都有暗门
- 链下盲点：场外 C2C、冷钱包无法监控，全球加密真实普及率被低估。
- 地址≠个人：一人多钱包极其普遍，未来需要生物识别或 KYC 介入。
- 清算差异：部分交易所采用热钱包归集，统计时须剔除「内部转账」。
报告特别提示：所有加密货币投资均伴随高波动，对外部监管、市场噪音极度敏感；读者应在深入研究或专业顾问指导下入场。
实战洞察：下一轮 2 亿用户来自哪里？
基于目前比特币用户 7,100 万 与全球网民 45 亿 的比例，增长空间依旧巨大。
- 拉美、非洲：法币高通胀＋跨境支付痛点的黄金市场。
- 东南亚：人口年轻、移动金融普及高，契合 MetaMask 一键开户。
- Web2 巨头给出的彩蛋：推特启用比特币打赏、YouTube 内嵌 NFT 门票，皆为韭菜增长曲线添柴加火。
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常见疑问 FAQ
Q1：1.06 亿是否包含所有山寨币用户？
A：不含。Crypto.com 只追踪比特币和以太坊链上地址，DeFi、NFT、Layer2 诞生的新地址尚未统计在内，实际全赛道用户大概率高于 1.3–1.5 亿。
Q2：比特币、以太坊增速的差异为何？
A：比特币以「价值存储」叙事为主，价格主导；以太坊扮演「应用底座」，DeFi、NFT 板块冷热交替，用户更倾向「用完即走」或「多链互通」，留存率略低。
Q3：中国、美国、欧洲加密用户分布怎样？
A：该报告未公开地域细化数据。行业普遍认为北美占比 25–30%，亚洲（尤其东南亚）其次，欧盟近 15%。监管透明度是推动差距的关键。
Q4：普通用户是否需要专业硬件钱包？
A：人群分层明显：≤1,000 美元多数放在交易所；≥10,000 美元建议 Ledger/Trezor，安全性 vs 使用便利需要平衡。
Q5：下一轮「黑天鹅」会削弱用户增长吗？
A：会。矿工税、交易所监管、宏观流动性收紧、美国加息周期均是潜在风险，历史上每次大盘回调 50%±，用户增长都会阶段性减速 20–30%。
Q6：如何低成本验证自己究竟是不是「链上用户」？
A：打开区块链浏览器输入自身钱包地址，只要存在 1 tx 记录即可。确认后，你将自动计入下一次用户报告中！
本解读仅用于信息分享，不构成任何投资建议。加密资产投资风险极高，请根据个人财务能力谨慎决策。